Мошенники активно пользуются украденными и найденными паспортами для получения кредитов и займов. И если при личном обращении в банк или МФО у них предсказуемо возникают проблемы (за исключением ситуаций, когда у них имеется сообщник из числа ответственных банковских работников), то с оформлением займов и кредитов в онлайн-режиме все намного проще.
Решение по заявкам принимается скоринговой системой, которая анализирует заполненную анкету, проверяет корректность паспортных данных, кредитную историю и прочие сведения о заемщике, но она не в состоянии определить, кто именно подал заявку: владелец паспорта или другое лицо, получившее доступ к паспортным данным. На этот же документ мошенники могут зарегистрировать электронный кошелек для перечисления кредита (займа), поскольку вывести их на карту они вряд ли смогут (займы и кредиты, выдаваемые онлайн, можно перевести только на карту, принадлежащую владельцу паспорта). Также возможно перечисление кредита/займа на реквизиты магазина для покупки товаров, или какой-либо организации – для оплаты услуг.
